07.03.2025
Покупка квартиры – это только начало затрат. Чтобы сделать новое жилье уютным и пригодным для жизни, владельцы вкладывают деньги в отделку. Однако не все знают, что часть этих расходов можно компенсировать с помощью налогового вычета. В этом материале подробно разберем, кто может получить возврат налога, какие затраты подходят для вычета и как правильно подать заявление, чтобы избежать отказа.
Кому положен налоговый вычет за отделку квартиры?
Налоговый вычет – это сумма, которая уменьшает ваш облагаемый доход, позволяя вернуть часть уплаченного налога на доходы физических лиц (НДФЛ). В России ставка НДФЛ составляет 13%, и именно эту сумму можно получить обратно от стоимости отделочных работ.
Основные условия для получения вычета:
-
Вы являетесь налоговым резидентом РФ.
-
Квартира куплена в новостройке у застройщика.
-
В договоре купли-продажи указано, что квартира передана без отделки.
-
Вычет можно получить только на личное жилье, не предназначенное для сдачи в аренду.
Максимальная сумма, с которой можно получить возврат, составляет 2 миллиона рублей, что дает право на возврат до 260 000 рублей (13% от 2 млн).
Если жилье приобретено супругами, они могут оформить вычет отдельно, что увеличивает лимит до 4 миллионов рублей и максимальный возврат до 520 000 рублей.
Какие расходы подходят для налогового вычета?
Вычет предоставляется не за любые траты на ремонт, а только за те, которые направлены на создание жилого пространства.
Что можно включить в налоговый вычет:
-
Покупку отделочных и строительных материалов (обои, краска, плитка, ламинат, штукатурка).
-
Оплату работы мастеров (малярные, плиточные, штукатурные, сантехнические работы).
-
Монтаж окон, дверей, межкомнатных перегородок, инженерных систем (электропроводка, водопровод, отопление).
-
Разработку проектной документации и составление сметы.
Что не учитывается:
-
Покупка мебели и техники.
-
Оплата услуг дизайнера интерьера.
-
Инструменты (дрели, шуруповерты, молотки).
Совет: Используйте официальные формулировки из раздела 43.3 ОКВЭД ("Отделочные работы"), иначе налоговая инспекция может отклонить ваше заявление.
Как оформить налоговый вычет за отделку квартиры?
1. Подготовьте документы
Чтобы подтвердить свое право на вычет, потребуется:
-
Заявление на возврат налога.
-
Документы о собственности (выписка из ЕГРН, договор купли-продажи, акт приема-передачи).
-
Финансовые документы – чеки, квитанции, договоры с подрядчиками, расписки.
-
Справка 2-НДФЛ (ее можно запросить у работодателя).
-
Копия паспорта.
Важно! Если работы выполнял частный мастер, в договоре должны быть указаны его паспортные данные. Если вы сотрудничали с компанией, убедитесь, что она официально зарегистрирована и платит налоги.
2. Выберите способ подачи заявления
-
Через работодателя – налог не будет удерживаться с зарплаты, а вычет вы получите сразу.
-
Через налоговую инспекцию – нужно подать декларацию 3-НДФЛ, после чего деньги поступят на ваш счет.
3. Подайте заявление
-
Если оформляете через налоговую, подать документы можно лично, по почте или через личный кабинет на сайте ФНС.
-
Если оформляете через работодателя, сначала получите одобрение налоговой, затем передайте подтверждающий документ бухгалтерии.
Сколько времени занимает возврат налога?
Сроки обработки заявления:
-
До 3 месяцев – налоговая проверяет документы.
-
1 месяц – перевод средств на ваш счет.
Таким образом, общий срок ожидания составляет 3-4 месяца.
Если за один налоговый год сумма вычета не была полностью использована (например, если ваш уплаченный НДФЛ меньше 260 000 рублей), остаток переносится на следующие налоговые периоды.
Как избежать отказа в налоговом вычете?
-
Сохраняйте все чеки и договоры – без подтверждающих документов налоговая может отказать в вычете.
-
Используйте правильные формулировки – вместо "ремонт" везде пишите "отделка".
-
Не затягивайте с подачей – заявление на налоговый вычет можно подать в течение 3 лет после оформления квартиры в собственность.
Если вы еще не воспользовались правом на вычет за отделку, сейчас самое время подать заявление и вернуть часть потраченных денег!
Прочно.